2023-07-04 00:14:13 | 人围观 | 编辑:wyc
本文阐述了P2P旁氏骗局的发生原因以及旁氏的含义,探讨了P2P平台的安全隐患、骗局的手法、被骗者的心理,提出了防范旁氏骗局的方法。
什么是P2P旁氏骗局
P2P借贷平台的用户数量越来越多,然而在其中一些平台中,有一些恶意用户利用平台的安全隐患实施骗局,而这种骗局被称作旁氏骗局。
旁氏是普通话中一个口语俚语,意思是在法律上的空白地带进行欺诈行为,也称“灰色地带”。P2P旁氏骗局通过巧妙地利用P2P平台存在的缺陷和漏洞,利用短时间高回报等花招,欺骗投资人放款,以骗取利息或借款本金为目的的欺诈行为。
平台安全隐患是旁氏骗局的土壤
P2P平台安全问题是旁氏骗局发生的主要土壤。由于互联网金融行业的快速发展,监管控制滞后,P2P平台被骗局越来越多。
骗子通过注册虚假借款信息和赝造投资款项,伪装成真实的借出人或借款人,骗取投资者核心信息匹配造假贷款风险控制等模块只与其配合,例如提交虚假信息、模拟系统审核等,最终通过骗取“白名单”或“黑名单”、“抢标”、“免费提现”等手段欺诈投资者。
目前, 加强了对P2P平台的管理,要求P2P平台进行实名认证,并严格审核借款信息和投资人身份信息,平台也在完善风险控制体系,提醒投资人警惕骗局。
旁氏骗局的手法诡异多变
旁氏骗局的手法非常诡异,其行骗过程类似于金字塔式传销模式,发展下线,逐步敛财。手法包括:
1.高回报+短周期:以高回报为饵,快速回笼资金,让投资人放松警惕;
2.虚假信息:通过虚假信息来蒙骗投资者,有的甚至故意把别人借款的信息修改为自己的。
3.夸大宣传:夸大银行或政府的支持,以建立平台知名度和信任度,这样会降低客户的提高怀疑的警惕性;
4.短期快速放款:为了吸引更多投资者,通过口号温暖人心以及实施短期放款,欺骗投资者相信这些借贷人,使投资人几乎没有任何成功的喘息余地就被骗走了。
投资人心理容易被骗
1.贪:金融骗局是从贪心心理入手的,绝大部分被骗者都是贪图高回报,一夜暴富的想法。如果你想在短时间内赚很多钱,稳定的方式是不存在的。
2.失误:这一类被骗者往往因为忙于工作而忽略了投资的知识和注意事项,或是被骗者“瞎子摸象”,对投资对象不熟悉,缺乏全面深入的了解,直接被高端技术手法所蒙骗。
3.轻信:一般来说,不存在“吃亏后吸取教训”的问题,这些被骗者往往眼拙、轻信、相信别人的支配,完全将自己的命运和他人挂钩。
如何防范旁氏骗局
1.辨别真伪:鉴别产品或公司真伪,包括互联网公司,可以参考公司的往日业绩表、公司经营年份、活跃度,以及公开透明、信息规范等等,不轻信口号式宣传。
2.分散资产:无论是骗子还是平台出意外,都会给自己的钱带来巨大的损失,分散带有计划和原则的资产,能够减少损失机会;
3.询问规定:谨慎阅读契约,了解公司的时间、方法和产品规范等。
4.选择正规平台:选择平台、资金和口碑等各方面中,重要的是资金方的可靠性。
结语
旁氏骗局在互联网金融环境下屡屡发生,其背后有着各种因素的共振。在选择投资渠道的时候,大家要强化金融投资知识和投资意识,多做功课,选择正规透明的网络平台,以保障自己的资产安全。
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